从恐慌到举杯同庆!动荡2019,全球回报最高的资产你买不到!
如果要用一个词概括这一年各类资产表现,我认为是“惊喜”。
尽管2019年黑天鹅肆意飞翔,但如果你在这一年,管好了自己的手,曾经在低谷安静守候过的话,今年会是“守得云开见月明”的一年。
我把全球主要的股指、汇率、房价涨跌幅放在一起,做了个全年资产表现排行榜,看点很多。
没想到全年涨幅最高的居然是富人的玩具——比特币。
从2018年开始就被各大机构警惕“泡沫要破”的美股,今年反倒是一步步创新高,全年涨幅跑赢全球股市。
这到底是啪啪打脸,还是暴风雨前的宁静?
(上图出现的城市代表这座城市的房价一年涨跌幅)
这些数据背后究竟发生了什么变化,我来一一为大家分解。
从恐慌到举杯同庆
仅从资产的数据来看,非常惊人。
在海外掘金统计的28座全球主要投资城市中,接近一半的城市总收益率超过10%,只有美国纽约曼哈顿地区为负收益率。
海外掘金作为一个实时监测全球楼市变化的平台,今年我们不仅统计了主要城市的房价涨幅,还囊括了租金回报率和汇率变化,最终得出了一个房产投资的总收益率:
房产总收益率=当地房价年涨幅+年租金回报率+所在国家货币兑美元汇率变化
菲律宾首都马尼拉的房产以总收益率超过30%,成为收益率排行最大赢家。即便是今年让许多人赚得盆满钵满的大A股,全年涨幅也才22%。
房产总收益率非常优秀的,除了东南亚的核心城市,还有欧美地区的二线城市,经济增长、人口流入、基建完善、价格便宜,这样的高性价比共同创造了一个非常不错的收益率。
加拿大、英国、澳大利亚等地楼市都出现了触底反弹,是另一个令人惊喜的地方。
香港房价在今年6月底攀登到了有记录以来的最高值,但随后开始一路下跌。对岸的深圳,根据中国房价行情网,二手房价这一年涨了快15%,所以即便租金回报率较低,人民币汇率下行,但今年投资深圳,看起来仍然是一门好生意。
不只是房产,股票、大宗商品今年的表现,也和2018年形成了鲜明对比。
2019年,全球股市市值增加超过10万亿美元,不只是美股,欧洲和印度的股市也在这一年创下了纪录新高。
泰铢大涨6%,背负着脱欧压力的英镑也涨了3.5%。甚至连黄金的走势也活力十足,黄金期货价格一涨再涨,经历了年末震荡后涨幅仍然达到了16.5%。油价也大涨30%。
明明12个月前,2018年几乎什么资产都在跌。什么在影响市场走势?
最重要的因素,当然是悬在全球人民头上的两件大事都传来了好消息。大国博弈达成第一阶段共识,英国脱欧马上也要结束了。
其二便是美联储为首的全球央行都开始了降息大潮。据不完全统计,截至2019年11月,已经有30多家央行降息,就连美联储也选择连续三个月降息。澳洲利率更是降到了历史低点,日本和欧元区则是哪怕已经负利率,央行仍在持续宽松。
“一年前美联储还在加息,而且利润还在增加。但今年可以明显感觉到,美联储开始站在我们这一边了。”美国资产管理公司Jupiter表示。
历史的巨轮滚滚向前。2019年全球从一片恐慌走向了举杯同庆。那么,马上就要到的2020年,会成为阴霾中的一抹亮色吗?
今年全球楼市的表现,说明在动荡时代下,买房仍然是一个好选择。
英国、加拿大、澳大利亚,在经历了两年阵痛期之后,都开始反弹了。
如果你去年买了伦敦的房子,不仅买在了近两年的低点,也能感受到房价慢慢恢复增长的欣喜。
如果你今年8月买了伦敦的房子,你会更加惊喜,因为从8月低点开始,英镑至今已经涨了11%。从全年来看,英镑汇率的涨幅也依然排名前列,仅次于泰铢、加拿大元和菲律宾比索。
同样受到政治影响的,还有英国楼市。英国伦敦、利物浦和曼彻斯特三大城市的房价开始上涨的时候,就是梅姨宣布辞职,将脱欧重任交给下一位能士的时候。
英镑汇率成功摆脱颓势,也正是鲍里斯接过新任首相重任的时候。承启之间,英国楼市完成了涅槃,从乌云中走了出来。
李嘉诚家族在今年8月再次出手,用27亿英镑买下伦敦Greene King酒吧,恰好就是在这段承上启下的时间里,堪称完美。
在此之前的2017年和2018年,李超人家族在英国持有的能源、港口、铁路、房产等投资,都是关乎民生的稳定投资,需求大,且能够获得强大的现金流,让李超人累计获得了26亿英镑的税前收入。
过去半个世纪,伦敦房价上涨了101倍,仅仅出现过两次下跌周期,最大跌幅只到15%。这一次反弹,伴随着脱欧大事的尘埃落定,或许只是又一轮上涨周期的开始。
一切过往,皆为序章。
脱欧大局基本确定,英国房价很快就元气满满。而挤了两年泡沫的加拿大,也有了回暖的迹象。
除了温哥华还在挤泡沫,其他主要城市的房价都在温和反弹,蒙特利尔房价年涨幅更是达到了8.5%,跟以往颓废的自己彻底说再见。
不仅房价,房屋销量也在增加。加拿大房地产协会8月发布数据显示,7月房屋销量跟2月的六年来低点相比已经高出15%。
温哥华虽然房价还没有翘头,但去库存速度加快,从今年8月开始库存持续下降,各个价位的房子卖出速度也比去年要快。11月份销量同比大涨55.3%。
其实看楼市是否回暖,有三个衡量指标,可供大家监测感兴趣的市场:
销量连续三个月上涨;
库存去化速度加快;
房价下跌趋势放缓。
跟加拿大一样迎来反弹的还有澳大利亚楼市,而且反弹幅度大得多。
今年5月,澳大利亚大选结果出炉,总理莫里森成功连任,随即开始了一连串的刺激措施,央行开始降息,贷款申请条件和银行资质审查放松,政府减税,给了买家更多的入场信心。
于是,连续19个月的房价下跌戛然而止。单看悉尼,今年7月到11月,房价涨幅超过8%,接近蒙特利尔一年的涨幅。
英国大选结果公布当天,就有神秘香港买家在海德公园旁边买下6500万英镑(约5.9亿人民币)的顶层复式公寓,刷新伦敦今年最高的公寓成交纪录。
这种上亿资金的交易,除了发生在老牌大英帝国,当然也会出现在传统避险之地日本。前不久,德国保险巨擘安联保险重金投入东京房地产。作为全球最安全的公司,选择全球最安全的日本东京做海外资产配置,可谓是珠联璧合。
日本楼市自然也不会令人失望。
东京房价持续上涨,大阪更是受到赌场预期的影响,民宿投资越来越热,吸引了海内外一大批投资者来抢夺先机。并且,这个国家还处在历史上难得的安稳期。经济连续四个季度增长、安倍成为“最长命”首相……都在给投资上保险。
中国香港则是受到社会事件影响,房价从6月的历史最高点开始下跌,预计跌势还将持续。在对岸房价遭受重创时,根据中国房价行情网,深圳二手房价却在大涨,全年上涨近15%,11月更是一度超越北京,成为全国第一。
如果把房价涨幅、租金回报率和汇率变化放在一起,就能够大致算出你这一年投资海外房产的总收益率变化。总收益率超过10%的城市,除了刚刚提到的深圳,其余都是英美日加等发达经济体的二线城市。
这说明,无论你在全球哪个城市投资房产,有没有大量人口的流入,永远是你的第一判断标准。
不过,要是回到其他资产上,你或许会发现,2019年,买房还不如买股,但很少有人能管住自己的手,一整年都不操作。
因为降息潮,不仅仅是美股屡创新高,欧洲和印度股指也创下了历史新高。
这些地区的股指一年平均涨幅都在20%以上。但是,华尔街对美股的2020年预测却显得很悲观,认为“不要再指望美股明年会有同样瞩目的表现。”
新兴市场则呈现两极分化。
政局动荡或者经济脆弱的新兴市场,如土耳其和南美洲的一些国家,不仅收益率不高,还曾经出现过一夜之间股汇双杀的惨剧。而另一些经济稳定增长的新兴市场,如东南亚地区,今年收益率虽然也是稳稳地增长,但总算在全球经济疲软加上大国博弈面前,安然渡过。
降息潮之后,是更严重的低利率时代。
地缘政治的风险也在不断上升,黄金和国际原油的价格涨幅同样惊人。金价从今年6月开始起飞,冲破了过去五年都没法突破的1500美元,全年涨幅16.5%,
如果拿年中最高值和最低值比较,涨幅超过了21%。相比起黄金价格的一路猛涨,原油价格则是在一路震荡中逐步攀升,年内涨幅超过了33%。
最后,我再说几句吧:
第一,要想锁定整整一年的高收益率,高租金回报率当然是前提。同时,经济增长、人口流入、基建完善的发达国家的二线城市,房价受到需求推动,能获得明显的涨幅,同时相对一线城市,价格往往较低,也是获得超额收益的来源。
第二,买股真的比买房好吗?仅从今年的涨幅,看起来是这样的。但是,放在中长期来看,在优质地段拥有一套房产,相当于同时拥有了这个区域的配套和未来规划所带来的潜在收益。
买房子就像买股票,赌的是这座城市的发展潜力,但往往溢出效应会比直接买股票大得多,尤其是在价格还比较低、利率也不高,经济增长率高出平均水平的地段,好资产几乎都是被一扫而空的。
第三,前瞻2020年,今年房价恢复增长的地区都有希望继续维持涨势。而随着大国博弈和英国脱欧两件大事的逐步解决,新兴市场的涨势还能再飞一会儿。尤其是我们一直保持关注的东南亚地区。
事实证明,像菲律宾的马尼拉、越南的胡志明市等大城市,不仅没有在动荡的外部环境中倒下,还通过大搞基建和产业转移,趁机发展了一波自己的经济。钱包鼓了,人们买房改善自己的生活的需求自然也就增加了。这些地方2020年继续保持良好的房价涨幅,是完全没有问题的。
阴霾已经开始显露亮色,新的机会已经开始萌芽。
最后预告一下,海外掘金一年一度的全球房产前瞻报告,近期正在紧锣密鼓地制作中,很快就将和大家见面啦。
在《2020年全球房产前瞻报告》里,我们会更清晰地解答过去一年大家提出的高频问题,以及对未来几年房产投资最值得关注的城市、区域和投资趋势。
数据来源:中国房价行情网、香港中原城市领先指数、世邦魏理仕、莱坊国际、仲量联行、东京鉴定、英国统计局、加拿大统计局、英为财情、CoreLogic、Numbeo、QV等。
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